КОМИТЕТ ПО НАУКЕ И ВЫСШЕЙ ШКОЛЕ

Санкт-Петербургское государственное бюджетное

образовательное учреждение среднего профессионального образования

«Промышленно-экономический колледж»

Заочное отделение
Специальность 52504 «Банковское дело»

(номер название)

Отчет по практике

по дисциплине

ПМ 01 Ведение расчетных операций

38.02.07 Банковское дело

студента группы 52504

зачетная книжка №1

ФИО студентаМорарь Николетта Юрьевна
Адрес г.Муравленко ЯНАО ул. Новоселов 22 кв. 15

E-mail: nikuse 4 ka _23.96@ mail . ru

телефон: +79220553896

Введение.............................................................................................................................3
Тема 1. Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов.

1.1 Организация и учет операций по расчетным и текущим счетам клиентов.........................................................................................................................................5

1.2 Документальное оформление безналичных расчетов ............................................10

1.3 Документальное оформление безналичных расчетов с использованием платежных карт ...............................................................................................14

1.4 Документальное оформление безналичных расчетов
с другими кредитными учреждениями......................................................................................18

1.5 Организация и учет кассовых операций..................................................................22

2.1 Организация и учет активных операций с ценными бумагами.............................23

2.2 Организация и учет пассивных операций с ценными бумаг………………...…....36

Тема 3. Порядок работы коммерческого банка при проведении пассивных операций с ценными бумагами ……………………………………………………...………….38

ЗАКЛЮЧЕНИЕ................................................................................................................45

Список литературы..........................................................................................................46

Дневник практики……………………………………………...………………………...47

ВВЕДЕНИЕ

Я, Морарь Николетта Юрьевна, была направлена на производственную практику, которую я прошла в ПАО «СКБ-Банке». Срок производственной практики составил 5 недель с 01.апреля 2017г. по 06.мая 2017г.
В ходе производственной практики я была допущена к изучению внутренних документов, в том числе составляющих коммерческую тайну.

Также я ознакомилась с клиентской базой и порядком ее формирования.
В процессе производственной практики мне удалось сопоставить полученные мной в ходе учебного процесса теоретические знания с практической деятельностью.

Межбанковские платежи и расчеты - кровеносная система экономики любой страны, и ей присущи все те характерные черты, которые определяют состояние общества в целом.

Межбанковские корреспондентские отношения включают различные формы сотрудничества между банками, основанное на осуществлении банками платежей и расчетов по поручению друг друга.

Чаще всего установление корреспондентских отношений между банками связано с необходимостью осуществления межбанковских расчетов, которые возникают в результате проведения безналичных расчетов между субъектами хозяйствования, обслуживающийся различными банками, а также при взаимном кредитовании банков, перемещении между ними средств, наличных денег, ценных бумаг и т.д.

Необходимость в корреспондентских отношениях возникает также и в тех случаях, когда банк не может оказать своим клиентам какой-либо вид услуг или иной банк может предложить эти услуги по более низким тарифам, или осуществить их в более короткие сроки.

Корреспондентское соглашение содержит в себе все условия и порядки на основании которых будут строиться взаимоотношения банков.

Если раньше установление корреспондентских отношений предполагало получение чисто технической возможности проведения расчетов с тем или иным банком, обеспечивало определенные гарантии четкости и своевременности осуществления расчетов, снижение рисков неплатежей, конкурентоспособность предоставляемых банком услуг, то теперь в рамках корреспондентских отношений становится возможным извлечение дополнительной прибыли, в частности путем получения оперативной информации о движениях средств на корреспондентских счетах.

Тема 1 Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов.

1.1 Организация и учет операций по расчетным и текущим счетам клиентов.

Расчетно-кассовое обслуживание - это обслуживание взаимных расчетов организаций, предприятий, компаний; ведение, осуществление таких расчетов через банки другие финансово - кредитные учреждения, которые и проводят
расчетно-кассовое обслуживание.

Расчетно-кассовые операции - ведение счетов юридических и физических лиц и осуществление расчетов по их поручению. Учитывая, что для юридических лиц в нашей стране хранение средств в коммерческих является обязательным, функция расчетно-кассового обслуживания является одной из приоритетных в деятельности коммерческого банка.

Порядок открытия, переоформления и закрытия счетов . Виды счетов

После открытия клиентом счета в коммерческом банке банк предоставляет набор услуг, связанных с:

Открытием и ведением расчетного, текущего и других счетов клиента;

Организацией и проведением безналичных расчетов;

Выполнением операций с наличными деньгами.

Порядок открытия и круг операций, осуществляемых с расчетного или текущего счета, регламентируется Центральным банком России, а механизм функционирования соответствующего счета (возможность овердрафта и т. д.) определяется коммерческим банком по согласованию с конкретным клиентом и закрепляется договором по расчетно-кассовому обслуживанию.

В соответствии с договором банк принимает на себя ряд обязательств:

· проводить по счету клиента в пределах своей компетенции все виды банковских операций , предусмотренных действующим законодательством;

· обеспечивать сохранность всех денежных средств , поступивших на счет клиента;

· проводить операции по списанию средств со счета клиента по безналичным

расчетам по его поручению;

· обеспечивать конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности клиента и операциях, проводимых по его счету;

· выдавать клиенту выписки с его счета.

Расчетный, текущий или любой другой счет может открываться клиенту как за отдельную плату, так и бесплатно. За услуги по расчетному обслуживанию банк взимает с клиента плату в размере установленного договором фиксированного процента от суммы совершаемого платежа. Открытие расчетного счета в банке бесплатно предполагает, что последний сможет предоставлять клиенту широкий набор и других, платных, услуг, что компенсирует затраты на бесплатное проведение операций по расчетному счету.

Согласно российскому законодательству (Закон РФ «О банках и банковской деятельности», клиент имеет право на свободный выбор банка для расчетно-кассового обслуживания и может открывать столько счетов, сколько ему необходимо.

На основании договора открываются:

По счету для выполнения работ по соглашениям о разделе продукции осуществляются операции по зачислению и хранению выручки, выплате налога на прибыль , платежам за пользование недрами. Остаток средств инвестор использует свободно по своему усмотрению. Если выручка получена в валюте, то правило об обязательной продаже и зачислении рублевого эквивалента на счет в случае использования счета для выполнения работ по соглашениям о разделе продукции не действует.

Текущий счет - это счет для финансирования некоммерческих юридических лиц, представительств, структурных подразделений, не осуществляющих предпринимательской деятельности. Текущий счет предназначен для хранения денег, целевого финансирования его владельца, а также расчетных операций.

По сравнению с владельцем расчетного счета самостоятельность владельца текущего счета существенно ограничена, поскольку он распоряжается средствами на текущем счете в строгом соответствии со сметой, утвержденной вышестоящей организацией.

По текущим счетам допускается совершение операций расчетного счета. Так, зрелищным предприятиям по месту гастролей открываются текущие счета, на которые зачисляется выручка.

Разновидностями текущего счета являются:

· инвестиционные и конверсионные счета.

Бюджетные счета - это счета, открываемые предприятиям и организациям при выделении им денежных средств из федерального, регионального или местного бюджетов для осуществления определенных видов деятельности . Формой предоставления денежных средств могут быть субсидии, субвенции, дотации или иные виды государственных ассигнований и финансирования, если оно не осуществляется путем зачисления денег на текущий или расчетный счет.

Особенностью этого вида счета являются два признака:

· целевое назначение зачисляемых денег, контролировать которые по общему правилу должен собственник денег или лицо (орган), которому это поручено, хотя нередко такой контроль незаконно возлагают на банки;

· ограниченный срок существования счета, составляющий один год, поскольку бюджет в России утверждается ежегодно, и это означает, что в конце года такие счета должны быть закрыты, а остатки по ним перечислены в бюджет.

Инвестиционные и конверсионные счета - это счета, владельцами которых являются предприятия по учету средств федерального бюджета , предоставляемых на возвратной и платной основе на финансирование конверсионных и инвестиционных программ .

Для открытия расчетного (текущего или иного) банковского счета клиент представляет в банк, в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами и обычаями, следующие документы:

· справки о присвоении кодов (из Государственного комитета по статистике) и постановке на учет (из территориальных органов Министерства по налогам и сборам РФ);

· копии документов, подтверждающие регистрацию в Пенсионном фонде, Фонде занятости населения, Фонде обязательного медицинского страхования, Фонде социального страхования;

· две карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Учредительные документы должны быть удостоверены нотариальными или регистрирующими органами. При заполнении банковских карточек подписи фиксируются только в присутствии нотариуса или должностного лица вышестоящей организации. Банковские карточки могут быть заполнены так же как и заявление - от руки. Право первой подписи принадлежит руководителю предприятия или его заместителю, право второй - главному бухгалтеру, а при отсутствии этой должности в штате - лицу, на которое возложено ведение бухгалтерского учета . Предоставление права подписания документов указанным лицам должно быть оформлено приказом по предприятию. Наличие этих двух подписей на расчетных документах - важнейшее условие для принятия их к исполнению банком. Если на предприятии вместо должности главного бухгалтера предусмотрена должность с иным названием, то об этом должна быть сделана отметка в карточке. Если в штате предприятия нет должности бухгалтера или лица, выполняющего его функции, фиксируется лишь подпись руководителя. В случае открытия подразделению расчетного субсчета вместе с банковскими карточками в банк представляются приказ головного предприятия о создании подразделения и заявление с перечислением тех операций, которые разрешается совершать по этому субсчету.

При открытии и расчетного субсчета, и текущего счета в банк также представляется утвержденный головной организацией устав подразделения. Банковские карточки в случае открытия расчетного субсчета и текущего счета заверяются вышестоящей организацией, ее печатью, нотариальное заверение при этом не требуется.

Кредитная организация (банк) открывает клиенту банковский счет на условиях, согласованных с обеими сторонами. Кредитная организация не вправе отказать клиенту в открытии счета , если совершающиеся по нему операции предусмотрены законом, учредительными документами и лицензией банка, за исключением тех случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка технической и производственной возможности принять на расчетно-кассовое обслуживание.

Открытие счета происходит на основании договора о расчетно-кассовом обслуживании, заключаемом между банком и клиентом.

В соответствии с заключенным договором банк берет на себя обязательства:

· по своевременному комплексному расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующими нормативно-правовыми документами (проведение расчетов, выдача денежных и расчетных чековых книжек, выписок из лицевых счетов , осуществление почтовых и телеграфных услуг и др.);

· по обеспечению сохранности всех денежных средств, поступивших на счет клиента, и возврата их по первому требованию клиента, что гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом банка, его денежными фондами и резервами, а также мерами, осуществляемыми им для обеспечения своей стабильности и ликвидности;

Клиент соответственно обязуется:

· представлять в банк документы, необходимые для открытия и ведения счета;

· соблюдать действующее законодательство и имеющие обязательную юридическую силу для банков и юридических лиц, осуществляющих расчеты, нормативные акты по вопросам расчетного обслуживания, осуществления безналичных расчетов и кассовых операций;

· представлять в банк в установленные сроки бухгалтерскую и статистическую отчетность и другие документы, необходимые для организации расчетно-кассового обслуживания;

· предварительно в письменной форме уведомить банк о закрытии счета и др.

Как правило, расчетно-кассовое обслуживание осуществляется банками платно. В этом случае в договоре предусматривается специальный раздел о стоимости услуг и порядке расчетов за них. В договорах может предусматриваться плата за открытие счета, комиссионные за операции по расчетному счету (определенный процент от суммы дебетового оборота или от количества и вида обрабатываемых документов), за кассовое обслуживание клиентов (определенный процент от суммы выдаваемой наличности). Договор может включать размер процентной ставки , уплачиваемой клиентами за стабильный минимальный или средний остаток средств на расчетном счете клиента.

В договоре на расчетно-кассовое обслуживание предусматривается ответственность обеих сторон за невыполнение взятых на себя обязательств. Так, банк несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание средств со счета клиента или зачисление банком сумм, причитающихся клиенту.

Клиент, в свою очередь, несет ответственность:

· за достоверность документов, представляемых для открытия счета и ведения операций по нему;

· за несвоевременное предоставление кассового прогноза на предстоящий квартал;

· за нарушение сроков оплаты услуг, оказываемых банком; за неполучение наличных денег, забронированных банком для него в день, указанный в заявке, и др.

В договоре могут фиксироваться размеры штрафов за каждое из перечисленных нарушений как для одной, так и для другой стороны. В договоре предусматривается порядок разрешения споров, срок его действия и особые или дополнительные условия.

После предоставления всех указанных документов на открытие счета, подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание по распоряжению управляющего банком счету предприятия присваивается номер и заводится лицевой счет для учета его средств.

При переоформлении счета в связи с реорганизацией (слияние, присоединение и т. д.) в банк представляются те же документы, что и при открытии счета.

При изменении наименования или подчиненности необходимо не позднее месяца со дня переименования или изменения подчиненности представить заявление владельца счета о соответствующих изменениях и копию данного решения.

Закрытие счета может быть осуществлено по решению владельца счета, собственника имущества предприятия, банка, арбитражного суда . По инициативе клиента договор банковского счета, может быть, расторгнут в любое время и без всяких условий. Банк может расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании в следующих случаях, если это специально предусмотрено договором:
· несоблюдение требования минимального размера остатка по счету;
· в течение месяца со дня предупреждения об этом клиента банка;
· отсутствии операций по счету в течение года.

ДЕПАРТАМЕНТ ОБРАЗОВАНИЯ, НАУКИ И МОЛОДЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ

ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ

Государственное бюджетное профессиональное образовательное

учреждение Воронежской области

«Воронежский государственный промышленно-гуманитарный колледж»

(ГБПОУ ВО «ВГПГК»)

ПРОГРАММа ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ 01.Ведение расчетных операций

38.02.07 «Банковское дело »

Наименование квалификации базовой подготовки

«Специалист банковского дела»

Воронеж 2017 г.

Программа профессионального модуля разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования 38.02.07 «Банковское дело» базовой подготовки.

Организация-разработчик:

Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение Воронежской области «Воронежский государственный промышленно-гуманитарный колледж» ГБПОУ ВО «ВГПГК»

Разработчики:

Кастырина Н.Г., преподаватель высшей квалификационной категории ГБПОУ ВО «ВГПГК».

Сафонова С.Г., преподаватель высшей квалификационной категории ГБПОУ ВО «ВГПГК»

Программа утверждена на заседании кафедры Экономики

Заведующий кафедрой

Экономики Е.В. Ефанова

СОГЛАСОВАНО

Представитель работодателя

«____» _________ 2017 г.

СОДЕРЖАНИЕ

1. ПАСПОРТ рабочей ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ	стр.
3. СТРУКТУРА и содержание профессионального модуля
4 условия реализации ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
5. Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля (вида профессиональной деятельности )

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ

ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Ведение расчетных операций

1. Область применения рабочей программы

Рабочая программа профессионального модуля является ППССЗ в соответствии с ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело в части освоения основного вида профессиональной деятельности (ВПД): специалист банковского дела и соответствующих профессиональных компетенций (ПК):

ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.

ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Область профессиональной деятельности выпускников: осуществление, учет и контроль банковских операций по привлечению и размещению денежных средств, оказание банковских услуг клиентам в организациях кредитной системы.

Рабочая программа профессионального модуля может быть использована в дополнительном профессиональном образовании и профессиональной подготовке работников в области банковского дела при наличии среднего (полного) общего образования .

1.2. Место ПМ в структуре основной профессиональной образовательной программы

Профессиональный модуль, междисциплинарный курс

1. Цели и задачи профессионального модуля - требования к результатам освоения профессионального модуля:

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

- осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов

Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

Осуществлять межбанковские расчеты

Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

В результате освоения профессионального модуля обучающийся должен

уметь:

Оформлять договоры банковского счета с клиентами;

Проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

Открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента,

Оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

Проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

Рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

Составлять календарь выдачи наличных денег;

Рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

Устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины ;

Выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

Отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

Исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

Оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

Оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;

Оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

Исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;

Проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

Осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

Вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

Отражать в учете межбанковские расчеты;

Проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

Проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

Осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

Консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

Оформлять выдачу клиентам платежных карт;

Оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;

знать:

Нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

Порядок планирования операций с наличностью;

Порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

Порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

Системы межбанковских расчетов;

Порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

Порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

Виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

Порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

Порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;

Системы международных финансовых телекоммуникаций;

Виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

Условия и порядок выдачи платежных карт;

Технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

Типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами

максимальной учебной нагрузки обучающегося - 226 час, включая:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося - 79 час;

самостоятельной работы обучающегося - 70 часов;

производственной практики -108 часа.

2. результаты освоения ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающимися видом профессиональной деятельности (ВПД) специалист банковского дела , в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

Код	Наименование результата обучения
ПК 1.	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
ПК 2.	Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах
ПК 3.	Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.
ПК 4.	Осуществлять межбанковские расчеты
ПК 5.	Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.
ПК 6.	Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
ОК 1.	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2.	Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
ОК 3.	Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях.
ОК 4.	Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.
ОК 5.	Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности
ОК 6.	Работать в коллективе и в команде, обеспечивать ее сплочение, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями
ОК 7.	Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий
ОК 8.	Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации
ОК 9.	Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности
ОК 10.	Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.
ОК 11.	Нести ответственность за организацию мероприятий и использование средств, предотвращающих воздействие вредных факторов в процессе труда, за технику безопасности.
ОК 12.	Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

3.1. Объем профессионального модуля и виды учебной работы

Вид учебной работы		Объем часов
		226
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)		156
в том числе:
лекции		79
практические занятия		77
контрольные работы		-
курсовая работа (проект) (если предусмотрено)		-
Самостоятельная работа обучающегося (всего)		70
Итоговая аттестация в форме

3.2. Тематический план профессионального модуля

Код профессиональных компетенций	Наименования разделов профессионального модуля	Всего часов	Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)					Практика
			Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося			Самостоятельная работа обучающегося		Учебная, часов	Производственная (по профилю специальности) ,** часов
			Всего, часов	в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов	часов	Всего, часов	в т.ч., курсовая работа (проект), часов
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
ПК 1.1-1.6	МДК 01.01
ПК 1.1-1.6	МДК 01.02 Организация расчетов с физическими лицами
	Производственная практика, (по профилю специальности) , часов
Всего:		226	156			70		-	108

3.3. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разде-лов и тем

Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обуча-ющихся, курсовая работа (проект) (если предусмотрены)

Объем ча-сов

Уровень освоения

МДК 01.01 Организация безналичных расчетов

117

Тема 1 Нормативно-правовое регулирование организации безналичных расчетов банков.

1. Роль банков в проведении безналичных расчетов для экономики РФ. 2.Значение ведения безналичных расчетов в деятельности кредитных организаций, коммерческих банков. 3.Нормативно-правовые акты, регламентирующие проведение безналичных расчетов между экономическими субъектами.

Практические занятия 1. Семинар на тему «Виды безналичных расчетов». 2.Изучение нормативных и правовых документов по обеспечению безналичных расчетов в банках. 3. Тесты.

Тема 2. Организация обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.

Содержание учебного материала: 1.Правовые особенности обслуживания банками бюджетов. 2.Исполнение доходной части федерального бюджета: операционная техника и первичные документы. 3.Исполнение расходной части федерального бюджета: операционная техника и первичные документы 4 . Порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов; 5.Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней

Практические занятия оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней; оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей Проведение процедур оформления расчетных документов. Использование операционной техники и первичных документов при открытии и обслуживании лицевых счетов для учета операций по исполнению расходов федерального бюджета. 3. Тесты.

Тема . 3 Совершение операций с использованием платежных карт.

Содержание учебного материала: 1. Организационные основы проведения банками операций с банковскими картами 2.Виды банковских карт. 3.Первичные документы и правила документооборота при расчетах по операциям с использованием банковских карт. 4 . виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; условия и порядок выдачи платежных карт; технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами; 5. типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами

Практические занятия . консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт; оформлять выдачу клиентам платежных карт; оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; Проведение учета денежных средств с использованием кредитных и расчетных банковских карт Учет денежных средств, депонированных в кредитной организации для обеспечения операций юридического лица с использованием кредитных и расчетных банковских карт. использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами; Тестирование

Тема 4 Проведение операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг.

Содержание учебного материала: 1. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками; 2.Особенности проведения международных расчетов в форме документарных аккредитивов; 3.Особенности проведения международных расчетов в форме инкассо; 4. Особенности проведения международных расчетов в форме банковского перевода. 5.Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов 6.порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм 7.Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте 8.порядок расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей; системы международных финансовых телекоммуникаций;

Практические занятия - проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;проводить конверсионные операции по счетам клиентов рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций; осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки; Подготовка сообщений Тесты

Тема 5. Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Содержание учебного материала: 1. Порядок открытия, ведения и закрытия лицевых счетов клиентам. 2.Схема нумерации лицевых счетов. 2.Регистры аналитического и синтетического учета. 3.Выписки из лицевых счетов. 4.Документация и документооборот банков. 5.Учетная политика кредитной организации . содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

Практические занятия - оформлять выписки из лицевых счетов клиентов Оформлять договоры банковского счета с клиентами Оформление договора лицевого счета клиента. Реквизиты сторон договора, основные положения договора

Тема . 6 . Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

Содержание учебного материала: 1. Формы расчетных документов 2. Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; 3.Особенности приема к исполнению расчетных документов 5. виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

Практические занятия - отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; Исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов - выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание Проверка правильности и полноты оформления расчетных документов Порядок работы с расчетными документами

Тема 7 Формы расчетов и технологии совершения расчетных операций

Содержание учебного материала: 1.Законодательные основы проведения расчетных операций кредитными организациями. 2.Порядок оформления первичных документов -расчетных документов. 3.Общий порядок приема расчетных документов к исполнению. 4. Отзыв клиентами расчетных документов. 5.Обязанности банков при проведении расчетов. 6.Используемые формы расчетных документов(платежное поручение, аккредитив, чеки, инкассо).

Практические занятия выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками; Работа с документами Оформление платежного поручения Оформление аккредитива Работа с чеками Инкассо платежных требований. Исправление ошибочных записей

Тема 8. Системы межбанковских расчетов .

Содержание учебного материала: 1 .Условия межбанковских расчетов. 2.Корреспондентские счета банков «ЛОРО» и «НОСТРО», порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;.

Практические занятия Отражать в учете межбанковские расчеты проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО Тесты Подготовка презентации Работа в программе «Консультант Плюс».

Тема9 Порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

Содержание учебного материала: 1.Документы для открытия корреспондентских счетов в РКЦ БР. 2.Осуществление операций по корреспондентским счетам в банке-отправителе. 3.Осуществление операций по корреспондентским счетам в банке - исполнителе.

Практические занятия вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России; контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам; семинар Тесты

Тема 10 Порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Содержание учебного материала: 1. Порядок открытия счетов межфилиальных расчетов. 2. Внутрибанковские правила ведения межфилиальных расчетов.

Практические занятия Осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами Работа с нормативными документами. Тесты

Тема 11. Оформление кассовых операций

Содержание учебного материала 1. порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины; 2.Особенности организации кассовой работы в банке 3.Структура кассового подразделения банка. 4.Первичные документы учета кассовых операций. 5.Организация документооборота при осуществлении кассовых операций.

Практические занятия Оформление кассовых журналов по приходу и по расходу денежных средств. - порядок планирования операций с наличностью, проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Самостоятельная работа Работа с нормативными документами, регламентирующие деятельность субъектов бюджетной системы РФ. Использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами; Порядок применения валютных курсов Лимиты открытых валютных позиций Нормативные документы открытия и работы с лицевыми счетами Особенности безакцептного списания со счетов по хозяйственным договорам».

Всего

167

МДК01.02 Организация расчетов с физическими лицами

39

Тема 1. Вклады физических лиц

Содержание учебного материала: 1.Порядок оформления вкладов. 2. Виды вкладов. 3. Документы, применяемые для оформлении операций по вкладам 4. Порядок распоряжением вкладом. 5. Страхование вкладов.

Практические занятия 1. Работа с документами по оформлению и расторжению вкладами. 2. Деловая игра. 3. Решение задач 4.. Тест.

Тема2. Основные операции по вкладам физических лиц.

Содержание учебного материала: Доверенности по вкладам. Распоряжения вкладчиков на случай смерти. Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов. Переводы вкладов и наличных денег.

Практические занятия Оформление доверенности по вкладам. Оформление переводов наличных денег. Решение задач. Тест.

Тема 3. Банковские карты, расчетные чеки.

Содержание учебного материала: Понятие и классификация банковских карт для физических лиц. Участники платежной системы на основе банковских карт. Условия открытия банковских карт. Схема документооборота по расчетному чеку.

Практические занятия . Основная характеристика банковских карт на конкретном примере. Описание документооборота расчетными чеками на конкретном примере.

Тема 4. Кредитные операции физических лиц .

Содержание учебного материала: Кредитная политика банка. Кредитный договор. Потребительское кредитование. Ипотечное кредитование.

Практические занятия Определение различных видов потребительского кредитования на конкретном примере. Составление кредитного договора для физических лиц. Решение задач. Тест.

Тема 5. Операции с наличной иностранной валютой, чеками и драгоценными металлами (камнями).

Содержание учебного материала: Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов. Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками. Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств и РФ. Порядок совершения операций в обменном пункте. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Способы страхования валютных рисков.

Практические занятия: Деловая игра: «Обменный пункт». Тест. Решение ситуационных заданий.

Самостоятельная работа обучающихся Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем). Подготовка к практической работе с использованием методических рекомендаций преподавателя, выполнение заданий практической работы, оформление практической работы Тематика внеаудиторной самостоятельной работы: Работа с нормативно-правовой документацией по вопросам вкладов физических лиц; - порядок рткрытия лицевых счетов по вкладам физических лиц; Нормативно-правовая документация по оформлению и ведению операций по вкладам физических лиц; - работа по расширению кредитования физических лиц;

Всего

УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация профессионального модуля предполагает наличие учебных кабинетов «Экономических дисциплин»; «Информационных технологий в профессиональной деятельности», лаборатории «Учебный банк», а также учебной фирмы офис «Успех».

Оборудование учебного кабинета:

Информационные стенды;

Комплект компьютерного оборудования;

Комплект оборудования для демонстрации аудио- и видеоматериалов

Комплект программного обеспечения;

Комплект бланков технологической документации;

Комплект учебно-методической документации;

Наглядные пособия, машины для чета купюр, приспособления для определения подлинности купюр.

Оборудование лаборатории «Учебный банк»:

Рабочие места по количеству обучающихся;

Рабочее место преподавателя;

Интерактивная доска;

Лицензионное программное обеспечение;

Автоматизированное рабочее место преподавателя (компьютер, мультимедийный проектор);

4.2. Информационное обеспечение обучения

Основные источники:

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Инструкция Банка России от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» .

Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и возврата (погашения)» от 31 августа 1998 г. № 54-П.

Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (с изм. и доп. внесенными ФЗ от 28 декабря 2002 г. № 185-ФЗ )

Постановление ФКЦБ от 13 августа 2003 г. № 03-37/пс утверждены Правила осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем клиенту (маржинальных сделок).

Постановлением ФКЦБ РФ от 17 октября 1997 г. № 37 утверждено Положение о доверительном управлении ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.

Постановлением ФКЦБ РФ от 14 августа 2002 г. № 32/пс утверждено Положение о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации.

Постановлением ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. № 36 утверждено Положение о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг.

Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 7 июня 2002 г. № 20/пс утверждено Положение о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.

итарной деятельности в Российской Федерации.

Банки и банковские операции: учеб. для вузов / под. Ред. Проф. Е.Ф Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009.

Банки и банковское дело / под. ред. И.Т. Балабанова. - СПб. : Питер, 2010.

Банковское дело / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - 4-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2010.

Банковское дело / под ред. О.И. Лаврушина. - 2-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2012.

Банковское дело: Дополнительные операции для клиентов /под ред. Ю.А. Бабичевой. - М.: Экономика, 2008.

Балахина Н.В. Принципы орган. и формы безнал. расчетов М.: Экономика, 2010

Каджаева М.Р. Банковские операции: учеб. для студ. сред. проф. учеб. заведений / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. - 4-е изд., стер. - М. : Издательский центр «Академия», 2013. -

Виноградова Т.Н. Банковские операции: учеб. пособие / Т.Н. Виноградова. - Ростов н/Д: Феникс, 2010.

Деятельность коммерческих банков: учеб. пособие / под ред. проф. А.В. Калтырина. - Ростов н/Д: Феникс, 2011.

Маркова О.М. Коммерческие банки и их операции: учеб. пособие / О.М. Маркова, Л.С. Сахарова, В.Н. Сидоров. - М. : Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009.

Семикова П.В. Безналичные расчеты / П.В. Семикова; под ред. П.И. Вахрина. - М.: Экзамен, 2011.

Дополнительная литература.

1. Лаврушин О. Банковское дело М. : Банки и биржи, ЮНИТИ, 2009.

2. Печникова Н. Банковские операции учебное пособие - М. : Приор, 201

3. Шевчук В.А. Банковское дело: Учеб. пособие. - 2-е изд./ В.А. Шевчук, Д.А. Шевчук - М.: РИОР, 2006. - 160 с.

4. Горелый В.И. Учет и экономический анализ деятельности коммерческих банков:учеб. пособие.-М.ГУ ВШЭ.2000.

5. Эрделевский А.М. Комментарий к Федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле»(постатейный).М. Система ГАРАНТ, 2004.

6. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения/ Под ред. Л.Н. Красавиной, М,: Финансы и статистика, 2010.

Электронные источники:

Официальный сайт ЦБ РФ www . cbr . ru

Технические средства обучения

Комплект обучающих видеофильмов по курсу «Организация безналичных расчетов».

Консультант Плюс: Общерос. Сеть распространения правовой информации.-М.: Регионал. Центр Сети. Воронеж. Информ. Агентство.

5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

Контроль и оценка результатов освоения профессионального модуля осуществляется преподавателем в процессе проведения практических занятий и лабораторных ра-бот, тестирования, а также выполнения обучающимися индивидуальных заданий, исследований.

Результаты обучения (освоенные умения, усвоенные знания)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов, безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Текущий контроль в форме: Защиты лабораторных и практических занятий; Контрольных работ по темам МДК. Предоставление докладов по темам; Подготовка презентаций; Деловые игры. Зачеты по производственной практике и по каждому из разделов профессионального модуля. Комплексный экзамен по профессиональному модулю.

Раздел профессионального модуля - часть примерной программы профессионального модуля, которая характеризуется логической завершенностью и направлена на освоение одной или нескольких профессиональных компетенций. Раздел профессионального модуля может состоять из междисциплинарного курса или его части и соответствующих частей учебной и производственной практик. Наименование раздела профессионального модуля должно начинаться с отглагольного существительного и отражать совокупность осваиваемых компетенций, умений и знаний.

** Производственная практика (по профилю специальности) может проводиться параллельно с теоретическими занятиями междисциплинарного курса (рассредоточено) или в специально выделенный период (концентрированно).

Рабочая программа профессионального модуля «Ведение расчетных операций» разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 38.02.07 Банковское дело укрупненной группы направлений подготовки специальностей 38.00.00 «Экономика и управление»

Скачать:

Предварительный просмотр:

«УТВЕРЖДЕНО»

Педагогический совет

ОГБПОУ «Смоленский политехнический техникум»

Протокол №1 от 31. 08. 17.

ПРОГРАММА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

ПМ.01 «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

2017 г. РАССМОТРЕНО « УТВЕРЖДАЮ»

на заседании Зам. директора по УР

ЦМК экономических дисциплин ___________ /Колесник Ю.С./

Протокол №1 от 30.08.2017г. 31.08.2017г.

Председатель ЦМК

______________ /Реутова Л.А./

Организация-разработчик: Областное государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение «Смоленский политехнический техникум»

Разработчики: Конохова Татьяна Николаевна

Рабочая программа профессионального модуля «Ведение расчетных операций» разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее СПО) 38.02.07 Банковское дело укрупненной группы направлений подготовки специальностей 38.00.00 «Экономика и управление»

1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
2. РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»
5. КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ (ВИДА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ) «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

1 ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

1. Область применения программы

Рабочая программа профессионального модуля «Ведение расчетных операций» является частью программы подготовки специалистов среднего звена в соответствии с ФГОС по специальности СПО 38.02.07 Банковское дело укрупненной группы направлений подготовки специальностей 38.00.00 «Экономика и управление» в части освоения основных видов профессиональной деятельности (ВПД):

ВПД 1. Организация безналичных расчетов:

ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в

национальной и иностранной валютах.

ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

1.2 Цели и задачи модуля – требования к результатам освоения модуля:

С целью овладения указанным видом профессиональной деятельности

и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

Иметь практический опыт:

Проведения расчетных операций;

МДК 01.01. «Организация безналичных расчетов»:

уметь:

Оформлять договоры банковского счета с клиентами;

Проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

Открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

Оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

Проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;

рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

Составлять календарь выдачи наличных денег;

Рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

Устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в

банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

Отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

Исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

Оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;

Оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;

Оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;

Исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в

расчетно-кассовом центре Банка России;

Проводить расчеты между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;

осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;

Вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;

Отражать в учете межбанковские расчеты;

Проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

Проводить конверсионные операции по счетам клиентов;

Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;

Осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;

Консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

Оформлять выдачу клиентам платежных карт;

Оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов,

Совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами

знать:

Нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;

Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

Правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

Порядок планирования операций с наличностью;

Порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;

Формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

Порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

Порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;

Системы межбанковских расчетов;

Порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;

Порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями через счета ЛОРО и НОСТРО;

Порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;

Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

Виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;

Порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;

Порядок расчета размеров открытых валютных позиций;

Порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;

Меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;

Системы международных финансовых телекоммуникаций;

Виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

Условия и порядок выдачи платежных карт;

Технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

Типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.

всего – 317 часов, в том числе:

максимальной учебной нагрузки обучающегося – 227 часов, включая:

обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося – 152 часа;

самостоятельной работы обучающегося –75 часов

2 РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

Результатом освоения профессионального модуля является овладение обучающими видом профессиональной деятельности «Ведение расчетных операций», в том числе профессиональными и общими компетенциями:

Код	Наименование результата обучения
МДК 01.01. «Организация безналичных расчетов»
ПК 1.1.	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
ПК 1.2.	Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.
ПК 1.3.	Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.
ПК 1.4.	Осуществлять межбанковские расчеты.
ПК 1.5.	Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.
ПК 1.6.	Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
ОК 1	Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.
ОК 2	Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.
ОК 3	Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.
ОК 4	Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.
ОК 5	Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.
ОК 6	Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.
ОК 7	Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.
ОК 8	Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.
ОК 9	Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.
ОК 10	Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.
ОК 11	Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда

3 СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ

«ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

3.1 Тематический план профессионального модуля

Коды профессиональных компетенций	Наименования разделов профессионального модуля	Всего часов	Объем времени, отведенный на освоение междисциплинарного курса (курсов)					Практика
			Обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося			Самостоятельная работа обучающегося		Учебная, часов	Производственная (по профилю специальности),
			Всего, часов	в т.ч. лабораторные работы и практические занятия, часов	часов	Всего, часов	в т.ч., курсовая работа (проект), часов
ПК 1.1. - ПК 1.6.	Раздел 1. Организация безналичных расчетов
	Учебная практика (по профилю специальности)
	Производственная практика (по профилю специальности)
	Всего:

3.2 Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ)

Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем		Объем часов	Уровень освоения
Раздел 1 Организация работы по осуществлению расчетных операций
МДК 1 Организация безналичных расчетов
Тема 1.1. Осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов
	1. Классификация видов банковских расчетов. Принципы организации налично-денежного и безналичного расчета.
	2.Порядок открытия и закрытия банковских счетов.
	3.Документы, предоставляемые для открытия счета
	5.Правила совершения операций по расчётам счетам
	6.Организация налично-денежного оборота, кассовая дисциплина
	7.Порядок совершения кассовых операций с наличностью
	8.Порядок заключения операционной кассы
	9.Проверка соблюдения организациями порядка работы с денежной наличностью
	Практические занятия
	Практическое занятие № 1 Оформление договора банковского счета. Расчет вознаграждения за расчетно-кассовое обслуживание
	Практическое занятие № 2 Регистрация открываемых счетов и присвоение номеров лицевым счетам
	Практическое занятие № 3 Оформление документов при открытии банковского счета
	Практическое занятие № 4 Очередность списания денежных средств со счета
	Практическое занятие № 5 Оформление картотеки неоплаченных счетов
	Практическое занятие № 6 Расчет лимита остатка кассы и нормы расходования наличными из выручки
	Практическое занятие № 7 Расчет суммы подкрепления операционной кассы и отражение в бухгалтерском учете операций по получению подкрепления
	Практическое занятие № 8 Составление справки о результатах проверки соблюдения работы предприятиями с денежной наличностью
	Самостоятельная работа
Тема 1.2. Формы безналичных расчетов
	1.Нормативные документы, регламентирующие безналичные расчеты в РФ
	3.Порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов
	4.Порядок частичной оплаты платежного поручения
	5.Совершение операций с помощью платежных требований
	6.Совершение операций с помощью аккредитивов
	7.Совершение расчетных операций с помощью чеков
	8.Порядок отражения в учете операций по расчетным документам
	Практические занятия
	Практическое занятие № 9 Оформление и выполнение расчетов платежными поручениями
	Практическое занятие № 10 Порядок оформления картотеки № 2. Оформление платежного ордера
	Практическое занятие № 11 Оформление и выполнение расчетов платежными требованиями в банке плательщика
	Практическое занятие № 12 Оформление и выполнение расчетов платежными требованиями в банке поставщика
	Практическое занятие № 13 Оформление и выполнение расчетов аккредитивами в банке плательщика
	Практическое занятие № 14 Оформление и выполнение расчетов аккредитивами в банке поставщика
	Практическое занятие № 15 Оформление и выполнение расчетов чеками
	Практическое занятие № 16 Проверка правильности отражения в учете операций по расчетным счетам клиентов
	Самостоятельная работа Подготовка сообщений с использованием ИТ
Тема 1.3. Проведение операций по счетам бюджетов различных уровней
	1.Законодательство РФ по обслуживанию бюджетных счетов
	2.Особенности проведения операций по обслуживанию бюджетных счетов
	3.Нумерация лицевых счетов бюджетов
	4.Порядок проведения операций по счетам бюджетов
	Практические занятия
	Практическое занятие № 17 Открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов
	Практическое занятие № 18 Зачисление средств на счета бюджетов
	Практическое занятие № 19 Возврат налогоплательщикам ошибочно перечисленных налогов
	Самостоятельная работа Подготовка сообщений с использованием ИТ
Тема 1.4. Организация межбанковских расчетов
	1.Система межбанковских расчетов, их организация
	2.Структура платежной системы России
	3.Корсчета, открываемые на балансе кредитной организации для проведения межбанковских расчетов
	4.Порядок проведения расчетов по счетам ЛОРО, НОСТРО
	5.Порядок проведения и учет расчетов между филиалами внутри одной кредитной организации
	6.Специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов
	7.Расчеты через подразделения расчетной сети Банка России
	8.Порядок проведения расчетов по корсчетам, открытым в РКЦ БР
	9.Порядок функционирования системы банковских электронных срочных платежей
	Практические занятия
	Практическое занятие № 20 Организация учета межбанковских расчетов
	Практическое занятие № 21 Проведение расчетов через корсчета ЛОРО и НОСТРО, если ДПП совпадает с датой списания средств
	Практическое занятие № 22 Проведение расчетов через корсчета ЛОРО и НОСТРО, если ДПП не совпадает с датой списания средств
	Практическое занятие № 23 Оформление расчетов банка со своими филиалами
	Практическое занятие № 24 Оформление договора корреспондентских отношений
	Практическое занятие № 25 Отражение в учете межбанковских расчетов
	Практическое занятие № 26 Оформление операций по корсчету, открытому в РКЦ
	Практическое занятие № 27 Документальное оформление операций по системы БЭСП
	Практическое занятие № 28 Учет операций по системе БСЭП
	Самостоятельная работа Подготовка сообщений с использованием ИТ
Тема 1.5. Организация международных расчетов
	1.Нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов
	2.Основные формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям
	3.Порядок проведения операций международных расчетов с использованием различных форм оплаты
	4.Порядок выполнения уполномоченными банками функций агента валютного контроля
	Практические занятия
	Практическое занятие № 29 Порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в иностранной валюте
	Практическое занятие № 30 Документальное оформление операций по открытию лицевых счетов в иностранной валюте
	Практическое занятие № 31 Порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте
	Практическое занятие № 32 Отражение в учете расчетов по экспортно-импортным операциям
	Практическое занятие № 33 Расчет и взыскание сумм вознаграждений за проведение международных расчетов и конверсионных операций
	Практическое занятие № 34 Расчет размеров открытых валютных позиций
	Практическое занятие № 35 Конверсионные операции по счетам клиентов
	Практическое занятие № 36 Документальное оформление конверсионных операций
	Самостоятельная работа Подготовка сообщений с использованием ИТ
Тема 1.6. Основы функционирования карточных платежных систем
	Понятие и сущность платежных карт
	Оформление документов на открытие карт-счета
	Операции, проводимые с использованием платежных карт
	Нарушения при совершении операций с платежными картами
	Практические занятия
	Практическое занятие № 37 Документальное оформление операций по выдаче банковской карты
	Практическое занятие № 38 Порядок отражения в учете расчетов с использованием платежных карт
	Самостоятельная работа Подготовка сообщений с использованием ИТ
	Учебная практика по модулю Виды работ: Ведение лицевых счетов клиентов Ведение счетов по учету доходов и средств органов местного самоуправления Ведение корреспондентских и межфилиальных счетов Оформление безналичных расчетов Оформление международных расчетов и конверсионных операций с иностранной валютой Оформление операций при использовании платежных карт Производственная практика по модулю Виды работ: Ознакомление с деятельностью коммерческого банка, правила внутреннего распорядка Изучение и анализ тарифов и условий расчетно-кассового обслуживания, ознакомление с работой операционного зала коммерческого банка Оформление договоров на открытие счета клиенту, открытия и закрытия лицевых счетов, выписок, возврата сумме при неверном зачислении на счет Проверка правильности оформления расчетных документов, учет неоплаченных документов, взыскания суммы за расчетно-кассовое обслуживание согласно тарифов коммерческого банка Отражение в автоматизированной банковской системе расчетных операций Проверка соблюдения клиентами кассовой дисциплины: прогноз кассовых оборотов, расчет лимита остатка кассы, составление календаря выдачи наличных денег Оформление в банке расчетов: осуществлённых безналичным способом в виде платежных поручений, платёжных требований, инкассовых поручений, чеков, аккредитивов Обслуживание бюджетных счетов РФ: учет доходов и средств бюджетов Оформление и ведение корреспондентских счетов: ЛОРО, НОСТРО, РЕПО Отражение в автоматизированной банковской системе корреспондентских операций Отражение в бухгалтерском учете межбанковских расчетов, расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, расчетов по экспортно-импортным операциям, банковские переводы, документарное инкассо, документарный аккредитив Оформление конверсионных операций в кассовом отделе коммерческого банка, выполнение розыска и взыскания сумм вознаграждений за проведение конверсионных операций, осуществление контроля за репатриацией валютной выручки Осуществление консультационной деятельности по вопросам открытия счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт Оформление расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт в валюте РФ и в иностранной валюте Ведение бухгалтерского учета налично-денежных операций при использовании платежных карт Отражение в автоматизированной банковской системе операций с использованием платежных карт
	Всего

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1 – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2 – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3 – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение

4 УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

4.1 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению

Реализация программы дисциплины требует наличия лаборатории вычислительной техники.

Оборудование лаборатории:

персональный компьютер – рабочее место преподавателя. Основные технические требования: операционная система с графическим интерфейсом, привод для чтения и записи компакт дисков, аудио-видео входы/выходы, возможность подключения к локальной сети и выхода в Интернет; в комплекте: клавиатура, мышь со скроллингом, коврик для мыши; оснащен акустическими системами, микрофоном и наушниками; может быть стационарным или переносным;

персональный компьютер – рабочее место обучающегося. Основные технические требования: операционная система с графическим интерфейсом, привод для чтения компакт дисков, аудио-видео входы/выходы, возможность подключения к локальной сети и выхода в Интернет; в комплекте: клавиатура, мышь со скроллингом, коврик для мыши; оснащен микрофоном и наушниками; может быть стационарным или переносным.

Программное обеспечение:

• операционная система для работы вычислительной сети;
• операционные системы серии «Windows»;
• пакет прикладных программ «Microsoft Office» (MS Word, MS Excel, MS Access);
• антивирусная программа;
• программа-архиватор;
• программа для записи CD и DVD дисков;
• комплект общеупотребимых программ (текстовый редактор, программа разработки презентаций, электронные таблицы и др.);
• мультимедиа проигрыватель;
• мультимедиа проектор

Принтер лазерный сетевой. Формат А4 Быстродействие не ниже 25 стр./мин, разрешение не ниже 600х600 dpi.

Расходные материалы:

• бумага;
• картриджи для лазерного принтера;
• диск для записи (CD-R или CD-RW);
• спирт для протирки оборудования.

Комплекты презентационных слайдов по всем разделам курса.

Коллекции цифровых образовательных ресурсов.

Классная доска или интерактивная доска.

Специализированная мебель.

Шкаф для хранения учебно-наглядных пособий и носителей информации.

Диски с программным материалом.

4.2. Информационное обеспечение обучения

1. Основные источники (печатные издания)

1. Стародубцева Е. Б.Основы банковского дела. - М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 288 с. [Электронный ресурс; Режим доступа http://www.znanium.com].

2.Тавасиев А.М Банковское дело. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2013. – 863с.

3. Бондарева Т.Н., Галкина Е.А. Ведение кассовых операций. – Ростов – на –Дону: Феникс, 2014. – 190с.

4. Жуков Е.Ф., Зеленкова Н.М., Эриашвили Н.Д. Деньги. Кредит. Банки. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. – 622с.

5. Лаврушин О.И. Банковское дело. – М.: КНОРУС, 2012. – 768с.

6. Ходачник Г.Э. Основы банковского дела. – М.: Академия, 2012. – 256с.

(электронные издания)

1. Казимагомедов А. А.Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций. – М.: ИНФРА-М, 2017. – 502 с. + Доп. материалы [Электронный ресурс; Режим доступа http://www.znanium.com].

2. Дополнительные источники (печатные издания)

1. Колесников В.И. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2013. – 80с..

2. Климович В.П. Финансы, денежное обращение и кредит, учебник для СПО. - М.: ИНФРА – М, 2015. - 336с.

3. Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 568с.

(электронные издания)

ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСЫ:

1. Материалы Ассоциации российских банков (Электронный ресурс). – Режим доступа: http//www.arb.ru (дата обращения 25.08.17.)

2. Материалы Банка России (Электронный ресурс). – Режим доступа: http//www.cbr.ru (дата обращения 29.08.17.)

3. Материалы Информационного агентства портала Bankir.ru (Электронный ресурс) – Режим доступа: http//www.bankir.ru (дата обращения 26.08.17.)

4. Материалы Информационного банковского портала (Электронный ресурс). – Режим доступа: http//www.banki.ru (дата обращения 25.08.17.)

5. Материалы Федеральной службы государственной статистики (Электронный ресурс). – Режим доступа: http//www.gks.ru (дата обращения 17.08.17.)

4.3 Общие требования к организации образовательного процесса

Изучению профессионального модуля «Ведение расчетных операций» предшествует дисциплина «Введение в специальность». Изучаются одновременно «Экономика организации», «Основы бухгалтерского учета в банках».

Использование современных педагогических технологий (элементов технологий) обучения, применяемых при компетентностном подходе к обучению:

• информационно-развивающих (когнитивных);
• развивающего, проблемного обучения;
• личностно ориентированного обучения;
• контекстного обучения;
• моделирования профессиональной деятельности в учебном процессе.

Использование системы активных методов обучения:

• анализа конкретных ситуаций;
• учебной тематической дискуссии;
• метода исследования;
• самостоятельной работы с обучающей программой.

Применение фронтальной, групповой, индивидуальной форм обучения с целью обеспечения активной познавательной деятельности обучающихся.

Выбор организационных форм обучения, направленных преимущественно на формирование профессиональных компетенций:

• практическая работа;
• выполнение исследовательских проектов.

Предоставление обучающимся консультаций следующих видов:

• систематических по ПМ;
• для сильных обучающихся или проявивших повышенный интерес к ПМ.

Использование индивидуальной и групповой форм консультирования.

4.4 Кадровое обеспечение образовательного процесса

Требования к квалификации педагогических (инженерно-педагогических) кадров, обеспечивающих обучение по междисциплинарному курсу (курсам):

наличие высшего экономического профессионального образования, соответствующего профилю «Ведение расчетных операций».

5 КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ «ВЕДЕНИЕ РАСЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

Результаты (освоенные профессиональные компетенции)		Формы и методы контроля
ПК 1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.	Открывают и закрывают лицевые счета клиентов. Оформляют выписки из лицевых счетов клиентов. Рассчитывают и взыскивают суммы вознаграждения за РКО. Оформляют картотеки неоплаченных счетов	Дифференцированный зачет
ПК 1.2. Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.	Рассчитывают прогноз кассовых оборотов. Составляют календарь выдачи наличных денег. Устанавливают лимит остатка денежной наличности в кассах	Дифференцированный зачет Экспертная оценка выполненной работы Практическая проверка (практическое занятие)
ПК 1.3. Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.	Открывают счета по учету доходов и средств бюджетов. Зачисляют средства на счета бюджетов. Возвращают налогоплательщикам ошибочно перечисленные налоги	Дифференцированный зачет Экспертная оценка выполненной работы Практическая проверка (практическое занятие)
ПК 1.4. Осуществлять межбанковские расчеты.	Оформляют операции по счету, открытому в РКЦ БР. Проводят расчеты между кредитными организациями. Оформляют расчеты банка со своими филиалами.	Дифференцированный зачет Экспертная оценка выполненной работы Практическая проверка (практическое занятие)
ПК 1.5. Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям.	Отражают в учете расчеты по экспортно-импортным операциям. Проводят конверсионные операции по счетам клиентов. Контролируют репатриацию валютной выручки	Дифференцированный зачет Экспертная оценка выполненной работы Практическая проверка (практическое занятие)
ПК 1.6. Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт	Консультируют клиентов по вопросам открытия банковского счета с использованием различного вида платежных карт. Оформляют выдачу клиентам платежных карт. Оформляют и отражают в учете операции при использовании платежных карт.	Дифференцированный зачет Экспертная оценка выполненной работы Практическая проверка (практическое занятие)

Формы и методы контроля и оценки результатов обучения должны позволять проверять у обучающихся не только сформированность профессиональных компетенций, но и развитие общих компетенций и обеспечивающих их умений.

Результаты (освоенные общие компетенции)	Основные показатели результатов подготовки	Формы и методы контроля
ОК 1.. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.	Демонстрируют интерес к будущей профессии Успешно выполняют задания программы профессионального модуля
ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.	Обосновывают выбор и применение методов и способов решения профессиональных задач в области разработки технологических процессов Демонстрируют эффективность и качество выполнения профессиональных задач	Устный экзамен Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.	Демонстрируют способность принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.	Находят и используют информацию для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.	Демонстрируют навыки в использовании информационно-коммуникационных технологий в профессиональной деятельности	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 6. Работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.	Взаимодействуют с обучающими, преподавателями в ходе обучения	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 7. Брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий.	Планируют повышение личностного и квалификационного уровня	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 8. Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.	Проявляют интерес к инновациям в области профессиональной деятельности	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 9. Ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности.	Демонстрируют способность к адаптации в изменяющихся условиях профессиональной деятельности	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 10. Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.	Соблюдают принципы профессиональной этики. Владеют способами бесконфликтного общения и саморегуляции в коллективе с учетом межкультурных и этнических различий.	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике
ОК 11. Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда	Соблюдают правила техники безопасности при работе с технически оборудованием и несут ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда	Экспертное наблюдение и оценка на практических занятиях при выполнении работ по учебной и производственной практике

Специальность Банковское дело

(для студентов очного отделения)

Череповец-2015

Разработчик: Домбровская Светлана Владиславовна, преподаватель ЧПОУ «ЧТЭК»

Ответственный за выпуск: Стрельникова Г.А., зам.директора по научно – методической работе ЧПОУ «ЧТЭК».

Учебное пособие содержит задания для прохождения практики, образцы документов и требования к их оформлению, критерии оценки и сроки практики.

2. Результаты освоения практики 6

4. Контроль и оценка результатов освоения практики. Критерии оценки 9

5. Требования к оформлению отчета 11

6. Информационное обеспечение практики 16

Приложения.

Титульный лист отчета по практике

Дневник практики

Характеристика (шаблон)

Введение

Аттестационный лист

Практика по профилю специальности является частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности Банковское дело в части освоения основного вида профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения профессионального модуля должен:

иметь практический опыт:

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Проводить безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

Выполнять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.

Осуществлять межбанковские расчеты.

Проводить международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Цель практики:

Практика по профилю специальности направлена на формирование у студента общих и профессиональных компетенций, приобретение практического опыта.

Задачи производственной практики (по профилю специальности):

Закрепить теоретические знания, полученные в процессе обучения, на основе знакомства с опытом работы конкретного финансово – кредитного учреждения (банка) в области расчетных операций.

Овладеть знаниями согласно инструкциям ЦБ РФ касательно работы коммерческого банка, умение грамотно и своевременно их применять, а также использовать и следовать внутрибанковским положениям, разработанным конкретным коммерческим банком для контроля и порядка осуществление операций.

Приобрести общие и профессиональные компетенции на рабочем месте специалиста операционного отдела банка по расчетным операциям. Научить развираться в видах переводов, умение их осуществлять, сопровождая необходимыми документами

Привить студенту заинтересованность к будущей профессии, интерес к работе с клиентами разных уровней.;

Овладеть методами оформления проводок, составления документов и дальнейшая их декларация.

Приобрести опыт обслуживания операций через платежные карты банка.

1.2.Количество часов на освоение практики:

Максимальная учебная нагрузка обучающегося – 4 недели 144 часа. Она разбивается на две полноценные части практического обучения, каждая из которых составляет по 2 недели 72 часа.

Организация практики

Практика по профилю специальности ПМ.01 Ведение расчетных операцийорганизуется в финансово-кредитных организациях независимо от организационно-правовой формы на основе прямых договоров, заключенных между учебным заведением и банком.

Руководство практикой в банке осуществляют высококвалифицированные специалисты, имеющие опыт работы по специальности. Они несут ответственность за выполнение заданий по практике и качество прохождения практики студентами. К одному руководителю может быть прикреплено не более 5 студентов-практикантов.

Ежедневно, в конце рабочего дня, руководитель должен проверить дневник практиканта, проанализировать его работу за день, дать задание на предстоящий период практики. По окончании утвердить отчет практиканта, дать характеристику на студента-практиканта, выставить оценки в аттестационный лист за освоенные умения за весь период практики.

Общее руководство практикой от колледжа возлагается на заместителя директора по учебной работе, непосредственное – на преподавателей специальных дисциплин.

В процессе практики преподаватели должны регулярно посещать базы практики с целью контроля за работой практикантов и выполнения ими заданий по практике, оказывать им методическую помощь, контролировать соблюдение студентами-практикантами правил внутреннего трудового распорядка, действующего по месту прохождения практики, контролировать студентов по выполнению отчета по практике в колледже, согласно утвержденному графику консультаций.

Студент – практикант обязан строго соблюдать план – график прохождения практики, выполнить все виды работ, предусмотренные заданиями по практике, вести дневник (прил.2), ежедневно, в конце рабочего дня представлять его на подпись руководителю, своевременно выполнять указания руководителя практики по месту работы, подчиняться правилам внутреннего трудового распорядка, составлять отчет о выполнении заданий практики (прил.1). отчет о похождении практики составляется по результатам самостоятельной работы студента с документами организации, внутрибанковскими положениями и инструкциями ЦБ РФ.

По окончании второй части практики, после выполнения всех заданий по практике, студент предоставляет в учебное заведение в течение 3 дней отчет, по которому проводится собеседование, копии документов по изучаемым темам, дневники (в количестве 2х штук) по каждому из частей практики, характеристику, аттестационный лист. Аттестация по итогам производственной практики проводится с учетом результатов, подтверждаемых документами соответствующих организаций.

В случае положительной оценки за отчет по производственной практике студент допускается до экзамена (квалификационного) соответствующего профессионального модуля.

Студенты, не прошедшие учебную практику, не явившиеся на собеседование по отчету или получившие отрицательную оценку, не допускаются к сдаче экзамена (квалификационного) по соответствующему профессиональному модулю. Повторная аттестация по производственной практике проводится в дополнительные сроки, устанавливаемые учебным отделом. Студенты, не выполнившие программу практики по уважительной причине, направляются на практику вторично, в свободное от учебы время.

От прохождения производственной практики студенты не освобождаются.